Diligence raisonnable

Exercice d'une diligence raisonnable

De nos jours, les risques et les menaces liés aux relations avec des personnes malintentionnées et inappropriées sont toujours à portée de main, que ce soit pour des raisons personnelles ou professionnelles.

Dans la sphère professionnelle, pensez à un fournisseur, un partenaire commercial, un associé, un employé ou un client qui a passé une commande importante et dont on craint qu'il n'ait pas la capacité financière de s'acquitter de son obligation.

En plus de ce qui vient d'être dit, pensez à ce qui se passe dans la vie de tous les jours : agences de voyage et tour-opérateurs fantômes ou non autorisés, entreprises de construction qui ne respectent pas la loi, professionnels autoproclamés qui ne sont pas inscrits aux registres professionnels pertinents ou qui ont été radiés du registre mais qui continuent à exercer leur profession comme si rien ne s'était passé, etc.

Il devient donc nécessaire, et parfois même indispensable, de s'informer sur les différents acteurs avec lesquels on entre en contact.

D'une certaine manière, la diligence raisonnable s'inscrit dans le concept du renseignement, précisément parce que, lorsque la diligence raisonnable est effectuée (par exemple en demandant un rapport qui fait la lumière sur quelqu'un ou quelque chose), il est alors possible d'évaluer consciemment et correctement les risques afin de prendre les décisions qui s'imposent.

Ces rapports peuvent être demandés à Confidential pour enquêter sur la réputation d'une personne et/ou d'une entreprise, sur sa fiabilité, sa solvabilité, sa capacité patrimoniale et économico-financière, ou sur l'ensemble de ces facteurs.